诈骗罪金额按照银行流水吗

绍兴上虞律师 2025-04-27
结论:
诈骗罪金额并非单纯按银行流水认定,应以被害人实际损失为核心,综合多方面证据确定。
法律解析:
银行流水在认定诈骗罪金额时是重要参考,但不能直接等同于诈骗金额。根据法律规定,认定诈骗金额要以被害人因诈骗行为遭受的实际损失为核心。在实践里,如果银行流水能清晰体现与诈骗行为的直接关联,且是被害人交付给诈骗人的财物数额,可作为诈骗金额认定;但要是流水中有正常业务往来或与诈骗无关的资金进出,就应扣除。另外,部分诈骗犯罪存在多次实施、既遂未遂等情形,需依据相关司法解释准确计算。因此,确定最终的诈骗金额需要综合多方面证据。如果您在诈骗金额认定等法律问题上存在疑问,建议向专业法律人士咨询,获取准确的法律建议。
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1.诈骗罪金额认定不能仅依赖银行流水,而应以被害人实际损失为核心。银行流水是重要参考,但不能直接等同于诈骗金额。
2.当银行流水能清晰体现与诈骗行为直接关联,且为被害人交付给诈骗人的财物数额时,可作为认定依据。但流水中正常业务往来或与诈骗无关的资金需扣除。
3.对于多次实施诈骗、存在既遂未遂情况的犯罪,要依据司法解释准确计算金额。
4.解决措施与建议:司法机关应全面收集多方面证据,综合判断确定最终诈骗金额。对于银行流水需仔细甄别,排除无关资金。在计算复杂诈骗案件金额时,严格遵循相关司法解释,确保认定准确公正。
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法律分析:
(1)诈骗罪金额认定不能仅依赖银行流水。银行流水虽为重要参考,但它和实际诈骗金额不能简单划等号。

(2)认定诈骗金额的核心是被害人因诈骗行为遭受的实际损失。当银行流水能明确体现与诈骗行为有直接关联,且是被害人交付给诈骗人的财物数额时,可作为认定依据。

(3)若银行流水中存在正常业务往来或与诈骗无关的资金进出,这些部分应从认定金额中扣除。

(4)对于多次实施、存在既遂未遂等情况的诈骗犯罪,要依据相关司法解释准确计算诈骗金额,最终需综合多方面证据确定最终数额。

提醒:
在处理涉及诈骗罪金额认定的案件时,要注意区分流水资金的性质,避免误算。不同案情的认定方式有别,建议咨询进一步分析。
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(一)审查银行流水与诈骗行为的关联性,仅将与诈骗行为直接相关且是被害人交付给诈骗人的财物数额作为认定参考。
(二)对银行流水中正常业务往来或与诈骗无关的资金进出进行扣除。
(三)针对多次实施诈骗、存在既遂未遂等情况,依据相关司法解释准确计算诈骗金额。
(四)综合多方面证据来确定最终的诈骗金额,不能仅依赖银行流水。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定,诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。这里明确了诈骗罪的定罪处罚,也表明认定诈骗金额是准确量刑的基础,需合理确定。
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1.诈骗罪金额不能只看银行流水,它只是重要参考,认定核心是被害人实际损失。

2.若银行流水能体现与诈骗直接关联,且是被害人交付给诈骗人的财物数额,可认定为诈骗金额。

3.流水中正常业务或无关资金需扣除。对于多次实施、既遂未遂的诈骗,要按司法解释计算。

4.最终诈骗金额需综合多方面证据确定。
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